Uma mudança estava em ordem

O marido de minha amiga Mary morreu inesperadamente, deixando-a para criar seu filho de cinco anos e cuidar de um generoso acordo de seguro de vida, enquanto aprendia a viver a vida sem seu companheiro.

Se isso não fosse difícil o suficiente, sua primeira reunião com um novo consultor financeiro começou com uma mensagem de pé na boca que impediu que um relacionamento de confiança se formasse logo de cara.



“Parabéns por ter uma quantia tão boa para recomeçar sua vida”, disse o conselheiro.

Isso foi seguido por uma longa pausa, um soco no estômago de Mary e a tentação de sair da sala momentos depois de sua chegada.

O amor da vida dessa mulher acabou de morrer, deixando-a sozinha para administrar tudo na vida que eles sonharam em navegar juntos, e as primeiras palavras da conselheira foram uma mensagem de parabéns!

“Este é o dinheiro da morte. Como você pode ser tão insensível?” ela disse.

O que poderia ter florescido em um relacionamento colaborativo e confiável foi instantaneamente descarrilado.

Uma mudança estava em ordem

As palavras mal escolhidas do conselheiro fizeram Mary procurar imediatamente por alguém novo. Ela queria que a pessoa responsável por ajudar com suas finanças tivesse presença de espírito e compaixão para avaliar o contexto de sua situação antes de considerar como se envolver em algum tipo de transação.

Esse tipo de conversa ocorre todos os dias para desânimo de mulheres que se encontram com dinheiro repentino de uma herança, morte ou divórcio.

Sete em cada 10 mulheres sobreviverão aos seus cônjuges e serão responsáveis ​​por cuidar dos assuntos financeiros e domésticos do dia a dia, bem como cuidar dos investimentos e outros bens deixados para trás.

Essas mulheres merecem cuidado, compaixão, conselhos confiáveis ​​e fiduciários para apoiá-las em suas novas vidas.

Como escolher o consultor financeiro certo para você

Aqui estão cinco fatores importantes a serem considerados ao escolher o consultor certo que pode cuidar de seus interesses nos melhores e nos piores momentos.

Essas dicas vêm de uma conversa que tive com o profissional CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ Steve Juetten:

Saiba o que você está pagando

Pergunte como o conselheiro é remunerado. Se você não estiver familiarizado com os diferentes tipos de consultores financeiros, aqui está um pequeno relatório que pode trazer alguma clareza.

Pergunte sobre credenciais

Informe-se sobre as credenciais e certifique-se de entender o que elas significam. Um fiduciário é um conselheiro que coloca seus interesses na frente e no centro. Qualquer coisa menos não é bom o suficiente.

Confie nos seus instintos

Ouça seu instinto, seu coração e sua cabeça enquanto avalia se o ajuste que você tem com o conselheiro parece certo. Se o relacionamento parecer forçado, desconfortável ou você sentir alguma pressão para tomar uma decisão, vá embora.

Considere seus objetivos

Venha para a reunião com algumas ideias sobre os objetivos importantes que você deseja alcançar com seu novo conselheiro em potencial como seu guia.

Você pode ter dúvidas sobre como garantir que seu dinheiro repentino dure tanto quanto você ou outras perguntas sobre antecipar e aproveitar ao máximo seus ativos financeiros. este Quiz de Retirada Pronto pode ajudá-lo a chegar à clareza em torno de seus objetivos.

Sem pressa

Não faça nada com pressa. Durante os primeiros meses, cuide das necessidades imediatas, proteja o capital e vá devagar nas principais decisões. Em algumas circunstâncias de riqueza repentina, incentivamos os clientes a gastar 10% do lucro inesperado em algo divertido, mas fora isso, vá devagar.

Todos os dias, a vida oferece surpresas inesperadas que podem virar a vida como você a conhece de cabeça para baixo em um instante.

É por isso que encontrar o guia certo para ajudá-lo a navegar pela estrada à frente – nos melhores e mais desafiadores momentos – pode estar entre as decisões mais importantes que você toma.

Você já ficou com um orientador porque não sabia mais o que fazer ou as perguntas certas a fazer? O que você aprendeu com essa experiência? Vamos iniciar uma conversa!